Le projet de loi modifiant et complétant un certain nombre d'articles de la loi sur la prévention et la lutte contre le blanchiment d'argent ajoute des dispositions pour protéger les personnes qui rendent compte, les personnes qui fournissent des informations et les personnes qui dénoncent les actes de blanchiment d'argent.
Il s'agit d'une modification notable, car le blanchiment d'argent est un type de criminalité très particulier. Les monnaies d'origine illégale sont souvent cachées, "lavées" par le biais d'une série de transactions financières, d'investissements et commerciales afin de les légaliser de manière formelle pour devenir des monnaies légales.
Outre les outils technologiques modernes, les systèmes de surveillance des transactions, les enquêtes, en cas de manque d'informations fournies par des personnes connaissant l'affaire, des rapports, des dénonciations, de nombreux cas peuvent passer par les niveaux de contrôle.
En réalité, dans de nombreux cas, la première personne à détecter des signes anormaux n'est souvent pas l'organisme d'enquête, mais un employé de banque, un comptable d'entreprise, un auditeur ou des personnes travaillant dans des institutions financières.
Mais savoir, c'est une chose, mais oser parler, oser fournir des informations, faire des rapports ou dénoncer aux autorités compétentes ou non, c'est une autre chose.
Beaucoup de gens choisissent de garder le silence par crainte de perdre leur emploi, d'être isolés, de se venger ou de subir la pression des personnes concernées. Si la loi n'exige que des rapports sans créer un "écran" suffisamment fort pour les protéger, le silence deviendra l'option la plus sûre.
Par conséquent, il est très nécessaire que le projet de loi ajoute des dispositions relatives à l'application de mesures de protection aux personnes qui rendent compte, aux personnes qui fournissent des informations et aux personnes qui dénoncent le blanchiment d'argent.
Cette réglementation vise non seulement à protéger un individu, mais aussi à protéger les intérêts communs de la société. En effet, derrière un blanchiment d'argent, il n'y a souvent pas qu'un seul acte illégal.
Il peut s'agir d'argent provenant de la corruption, de l'escroquerie, du trafic de drogue, de la contrebande, de l'évasion fiscale ou de nombreux autres types de crimes. Empêcher les flux d'argent sale signifie également couper la source de financement des activités illégales.
Cependant, ce que les gens attendent, c'est qu'en parallèle des réglementations ajoutées à la loi, il y ait des mécanismes de protection supplémentaires spécifiques. Par exemple, comment l'identité du dénonciateur est-elle protégée? Qui est responsable de la protection? S'ils sont réprimés, mutés, perdent leur emploi ou sont victimes de représailles, qui interviendra? Comment seront traités ceux qui divulguent intentionnellement leur identité ou ont des actes de représailles?
Si ces questions n'ont pas de réponse claire, il est difficile pour la réglementation de créer une confiance solide pour que les dénonciateurs, les rapporteurs et les fournisseurs d'informations agissent.
Les flux de trésorerie transparents sont le "vaisseau sanguin" pour que l'économie se développe sainement. Et pour avoir des flux de trésorerie transparents, outre la technologie, les données et les mesures de surveillance, il est également nécessaire de créer la confiance pour que ceux qui découvrent des violations osent prendre la parole sans avoir peur.
Dans la lutte contre le blanchiment d'argent, protéger les dénonciateurs, c'est aussi protéger l'intégrité de l'économie.
