Le matin du 5 août, le membre du Comité central du Parti, gouverneur de la Banque d'État du Vietnam, Pham Duc An, autorisé par le Premier ministre, a présenté un rapport sur le projet de loi modifiant et complétant un certain nombre d'articles de la loi sur la Banque d'État, de la loi sur la prévention et la lutte contre le blanchiment d'argent (PCRT) et de la loi sur les établissements de crédit (appelée en abrégé projet de loi).
Selon le gouverneur de la Banque d'État du Vietnam, Pham Duc An, le projet de loi est élaboré pour institutionnaliser les points de vue, les politiques et les lignes directrices du Parti, les lois de l'État; modifier globalement et uniformément les responsabilités de mise en œuvre de la gestion de l'État des ministères et des secteurs concernés;
Modifier et compléter les réglementations pour assurer la rapidité, la rigueur, éviter les phénomènes négatifs, les pertes, le gaspillage et les violations de la loi; se concentrer sur la résolution des difficultés et des obstacles qui ont été constatés dans la pratique...
En ce qui concerne la loi sur la Banque d'État du Vietnam, le projet de loi complète les tâches et les pouvoirs de la Banque d'État dans l'établissement, le suivi et l'analyse de l'état d'investissement international du Vietnam; chargeant le gouvernement de réglementer la fourniture d'informations au service de l'établissement de la balance des paiements et de l'état d'investissement international.
Dans le même temps, modifier les réglementations sur l'ouverture et l'utilisation des comptes du Trésor public; légaliser les principes d'utilisation des devises étrangères sur le territoire vietnamien; perfectionner le mécanisme financier spécifique de la Banque d'État et transférer le pouvoir de réglementer le régime des recettes et des dépenses financières du Premier ministre au gouvernement.
Le projet de loi supprime également la responsabilité du ministère des Finances dans l'inspection des opérations d'impression, de moulage, de destruction de billets et de gestion des réserves de change de l'État.
En ce qui concerne la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent, le projet modifie de nombreuses réglementations afin de répondre aux recommandations de la FATF, de l'APG et de l'OCDE, telles que l'amélioration du concept de propriétaire bénéficiaire; l'ajout de services d'actifs cryptés comme objets de rapport; la réglementation de la responsabilité du ministère des Finances dans l'inspection, le contrôle et la supervision de ce domaine.
Dans le même temps, le projet perfectionne les réglementations sur la reconnaissance et la vérification des informations des clients, la transparence des informations des accords juridiques, ajoutant l'exigence pour les sujets de rendre compte de la mise en œuvre complète du processus d'identification et d'évaluation des risques de blanchiment d'argent pour les nouveaux produits et services et les applications technologiques.
Il est à noter que le projet de loi a ajouté des dispositions protégeant les personnes qui rendent compte, les personnes qui fournissent des informations et les personnes qui dénoncent les actes de blanchiment d'argent.
En conséquence, le projet de loi ajoute le paragraphe 3 après le paragraphe 2 de l'article 39 de la loi PCRT "la personne qui rend compte, dénonce ou fournit des informations au service du travail PCRT est soumise à des mesures de protection telles que la protection du dénonciateur conformément aux dispositions de la loi sur les dénonciations".
Présentant le rapport d'examen du projet de loi ci-dessus, le membre du Comité central du Parti, président de la Commission économique et financière (Commission) de l'Assemblée nationale, Phan Van Mai, a déclaré que la Commission approuvait la nécessité d'élaborer une loi.
Concernant le projet de loi sur la Banque d'État du Vietnam (amendée), le Comité propose de promulguer rapidement des réglementations détaillées sur le mécanisme de fourniture, de partage et d'exploitation des données d'état des investissements internationaux du Vietnam; et de revoir les réglementations sur l'ouverture de comptes du Trésor public, l'utilisation des devises étrangères sur le territoire vietnamien et le mécanisme financier de la Banque d'État.
Le Comité a également proposé de préciser la structure organisationnelle, les fonctions, les tâches et les pouvoirs de l'Inspection de la Banque d'État; de revoir les réglementations sur l'audit interne; de clarifier le mécanisme de contrôle indépendant de remplacement lors de la suppression de la responsabilité du ministère des Finances dans l'inspection des activités d'impression, de moulage, de destruction de billets et de gestion des réserves de change de l'État.
En outre, il est nécessaire de clarifier les conditions, les critères, la portée, le délai d'application, les procédures, le régime de rapport, l'autorité et le mécanisme de contrôle des risques lorsqu'il est permis d'appliquer des ratios de sécurité différents de ceux prescrits.
Concernant le projet de loi PCRT (amendée), le Comité propose d'examiner le concept et les critères de détermination des bénéficiaires; d'évaluer la faisabilité et les coûts de conformité dans la collecte, la mise à jour et la vérification des informations.
Dans le même temps, il est nécessaire d'évaluer la rationalité des informations à collecter, la possibilité d'accéder aux sources de données servant à la vérification; de revoir les réglementations sur les rapports de transactions suspectes, les services d'actifs cryptés et de guider la collecte, la vérification, la mise à jour et le stockage des informations et des dossiers.
Le Comité a également proposé de définir clairement la compétence en matière d'inspection, de contrôle et de supervision de la PCRT entre les agences concernées.
