Piege a l'epargne avec un taux d'interet de 8,5% pour 6 mois
Vers le debut du mois de janvier 2025, Mme Nguyen Thi Thu Ha (nom du personnage modifie, residant a Hanoï) est devenue victime d'une escroquerie sophistiquee sous la forme de "depots d'epargne a taux d'interet eleve" se faisant passer pour la banque Vikki Bank.
Selon le partage de Mme Ha, via un groupe ferme sur Telegram, elle a vu des publicites pour le forfait d'epargne en ligne de Vikki Bank avec un taux d'interet allant jusqu'a 8,5% pour 6 mois, liquidation a la fin de la periode, pres du double du niveau des taux d'interet bancaires a cette epoque. Le contenu de la publicite souligne qu'il s'agit d'un "programme d'incitation interne", "investissement sûr, sans risque", uniquement applicable au nombre limite de clients.
Apres avoir laisse des informations, Mme Ha a reçu en permanence des appels d'une personne se presentant comme un "expert financier de Vikki Bank", lui donnant des instructions sur l'installation de l'application et le virement de fonds pour ouvrir un livret d'epargne. Au debut, elle a vire 10 millions de dongs. Quelques jours plus tard, l'application a affiche un "interet provisoire" de 100 000 dongs et a autorise un retrait d'essai, bien que ce chiffre ne soit pas conforme a la regle habituelle des interets des depots bancaires. Cependant, lorsqu'elle a prevu de retirer tout l'argent, le sujet a exige une "mise a niveau du forfait d'epargne", tout en invoquant le motif que "le systeme est en maintenance", "le compte ne remplit pas les conditions de retrait".
Constatant des signes anormaux, Mme Ha s'est entretenue avec ses proches et a appele le centre d'appels de Vikki Bank, ou elle a decouvert que la banque n'avait aucun programme de ce type. Lorsqu'elle avait l'intention de retirer de l'argent, l'application ne pouvait pas retirer l'argent. Son cas est un avertissement clair sur les astuces frauduleuses qui profitent de la psychologie de la recherche de taux d'interet eleves, en particulier dans le contexte de l'essor des formes d'escroquerie dans le cyberespace.
La police de la province de Nghe An vient egalement de decouvrir que les escroqueries pour s'approprier des biens dans le cyberespace continuent d'augmenter avec de nouvelles methodes et astuces sophistiquees. L'une des formes marquantes est d'exploiter les besoins de depot d'epargne des gens pour les inciter a participer a des forfaits a des taux d'interet "anormalement eleves".
Astuces de taux d'interet anormalement eleves
Face a la situation ou les formes d'escroquerie en ligne sont de plus en plus sophistiquees, Vikki Bank recommande aux clients d'etre plus vigilants, de ne absolument pas transferer d'argent par eux-memes, de ne pas fournir d'informations de securite personnelles (passe-mots, OTP, code PIN...) a qui que ce soit, y compris les personnes se faisant passer pour des policiers, des juges, des organismes d'Etat ou des employes de banque.
Les escrocs se font souvent passer pour des agences fonctionnelles, des banques, des sites web, des fanpages, des SMS ou des applications pour menacer et inciter les clients a installer de fausses applications, a transferer de l'argent pour "verification", "mise a niveau de compte", "recuperation d'argent" afin de s'approprier des biens.
Vikki Bank affirme ne pas envoyer de SMS avec un lien de connexion, ne pas demander aux clients de fournir des informations de securite sous quelque forme que ce soit. Lorsqu'ils detectent des signes suspects, les clients doivent arreter immediatement les transactions et contacter directement Vikki Bank via l'application Vikki, la hotline 19006608, l'e-mail 19006608@vikkibank.vn ou se rendre au point de transaction le plus proche, et en meme temps informer la police pour obtenir une assistance rapide.
L'agence de police affirme que tous les actes d'exploitation du cyberespace pour escroquer et s'approprier des biens sont severement punis conformement aux dispositions de la loi. L'article 174 du Code penal de 2015, modifie et complete en 2017 stipule: Quiconque utilise des stratagemes frauduleux pour s'approprier les biens d'autrui, en fonction de la nature et de la gravite de la violation, peut etre passible d'une reeducation sans detention, d'une peine d'emprisonnement de 6 mois a 20 ans ou d'une prison a vie, accompagnee d'autres peines supplementaires.
Les actes de publicite mensongere, de fourniture d'informations trompeuses dans le cyberespace a des fins frauduleuses peuvent egalement etre passibles de sanctions administratives conformement au decret n° 15/2020/ND-CP du gouvernement. Ainsi, non seulement les personnes directement impliquees dans l'escroquerie, mais aussi ceux qui aident, font la promotion, presentent intentionnellement des modeles financiers illegaux peuvent egalement faire l'objet d'un examen de responsabilite juridique.
