Le gouvernement a promulgue le decret n° 340/2025/ND-CP reglementant les sanctions administratives dans les domaines monetaire et bancaire, en vigueur a partir du 9 fevrier 2026.
Le decret prevoit des amendes d'avertissement pour les actes suivants: Achat et vente de devises etrangeres entre particuliers, achat et vente de devises etrangeres dans des organisations ou la monnaie etrangere n'est pas autorisee a etre echangee mais ou la monnaie etrangere achetee et vendue a une valeur inferieure a 1 000 USD.
Dans le meme acte, si les devises etrangeres achetees et vendues ont une valeur de 1 000 a moins de 10 000 USD, une amende de 10 a 20 millions de VND est infligee; si la valeur est de 10 000 a moins de 100 000 USD, une amende de 20 a 30 millions de VND est infligee; si la valeur est de 100 000 USD ou plus, une amende de 80 a 100 millions de VND est infligee.
Une amende de 200 a 250 millions de dongs sera infligee pour l'un des actes de violation suivants: Acheter et detenir des actions d'autres etablissements de credit non conformes aux conditions, depassant les limites reglementaires de la Banque d'Etat; apporter des capitaux, acheter et recevoir des transferts d'actions d'etablissements de credit non conformes aux reglementations.
En ce qui concerne la reception des depots, le decret prevoit des amendes pour les violations des reglementations sur la reception des depots de 20 a 150 millions de dongs. Parmi celles-ci, l'acte de reception de depots, de paiement de depots non conformes aux procedures conformement a la loi est passible d'une amende de 20 a 40 millions de dongs; l'acte de reception de depots non conformes aux personnes conformement a la loi est passible d'une amende de 100 a 150 millions de dongs.
Une amende de 10 a 20 millions de dongs sera infligee pour l'acte d'afficher des taux d'interet de levee de fonds, des frais de fourniture de services peu clairs, causant confusion aux clients. Pour l'acte d'appliquer des taux d'interet de levee de fonds, des frais de fourniture de services non conformes au niveau affiche, l'amende est de 20 a 40 millions de dongs.
En ce qui concerne les violations des reglementations sur l'achat et la vente d'obligations d'entreprise, le decret prevoit une amende de 15 a 30 millions de dongs pour l'acte de non-surveillance et de surveillance de l'utilisation des recettes provenant de l'emission d'obligations des entreprises.
L'acte de ne pas utiliser de services de paiement sans especes lors du paiement lors de l'achat et de la vente d'obligations est passible d'une amende de 30 a 50 millions de dongs.
Amende de 100 a 150 millions de dongs pour l'un des actes illegaux suivants:
- Ne pas evaluer les obligations d'entreprise pour examiner la decision d'achat d'obligations d'entreprise;
- Acheter des obligations d'entreprises emises dans le but de: restructurer les dettes des entreprises emettrices; contribuer au capital, acheter des actions dans d'autres entreprises; augmenter la taille du capital d'exploitation;
- Les succursales de banques etrangeres achetent des obligations convertibles, des obligations accompagnees de warrants;
- Vente d'obligations d'entreprise a sa propre filiale, sauf si l'etablissement de credit est le beneficiaire du transfert obligatoire de vente d'obligations d'entreprise a la banque commerciale transferee obligatoirement;
- Acheter des obligations d'entreprise dans lesquelles l'entreprise emettrice a modifie le but de l'utilisation des recettes provenant de l'emission d'obligations conformement a la loi avant le moment ou l'etablissement de credit achete des obligations, mais l'entreprise emettrice d'obligations n'est pas classee au niveau le plus eleve conformement a la reglementation sur le classement du credit interne de l'etablissement de credit au moment le plus recent.
Le decret precise que le niveau d'amende stipule ci-dessus est le niveau d'amende applicable aux particuliers; le niveau d'amende applicable aux organisations ayant le meme acte de violation administrative est 2 fois le niveau d'amende applicable aux particuliers.
