Avec un revenu d'environ 50 millions de dongs/mois pour le couple, M. Tran Dai Nghia (quartier de Thanh Xuan, Hanoï) a informé que la famille avait accumulé environ 1 milliard de dongs. Cependant, après de nombreuses années d'activité, le couple a toujours choisi de louer un appartement au lieu d'emprunter à la banque pour acheter une maison. "Chaque mois, je paie 11 millions de dongs de loyer. Pendant ce temps, l'appartement loué est mis en vente pour environ 6 milliards de dongs. Si je l'achète, je dois emprunter environ 5 milliards de dongs supplémentaires. Les intérêts bancaires à eux seuls sont presque égaux au revenu d'une personne", a partagé M. Nghia.
Selon M. Nghĩa, les deux époux prévoient de retourner dans leur ville natale après l'âge de 50 ans pour vivre et s'occuper de leurs parents. "Ma famille a encore des terres laissées par mes grands-parents dans ma ville natale. Beaucoup de gens ont conseillé de vendre un peu de terres puis d'acheter des appartements à crédit. Mais en y réfléchissant, même en vendant une partie des terres et en utilisant 1 milliard de dongs supplémentaires pour accumuler, je dois toujours emprunter environ 4 milliards de dongs à la banque", a déclaré M. Nghĩa.
Partageant le même point de vue, Mme Mai Ngọc (quartier de Cầu Giấy, Hanoï) a reconnu: "C'est vraiment le problème réel auquel de nombreuses familles des grandes villes sont confrontées chaque jour" - a reconnu Mme Ngọc. Selon elle, le problème de "louer ou acheter une maison" n'a jamais eu de réponse commune.
Dans un rapport sur le comportement et la psychologie des consommateurs, M. Nguyen Quoc Anh - directeur général adjoint de Batdongsan.com.vn - a souligné les principales raisons pour lesquelles de nombreux ménages choisissent de louer une maison.
La principale cause vient des prix des logements trop élevés. À Hanoï, jusqu'à 58% des personnes interrogées ont déclaré qu'elles devaient louer parce qu'elles n'étaient pas en mesure d'acheter une maison. Alors qu'il y a environ 2 ans, ce taux n'était que de plus de 30%. "La hausse des prix des logements a un impact très clair sur le comportement des consommateurs. De nombreuses personnes sont obligées d'équilibrer leurs finances et de choisir de louer une maison plutôt que de la posséder. C'est une réalité très claire", a déclaré M. Quoc Anh.
La deuxième raison est la flexibilité de la location de logements. Cette forme aide les gens à changer facilement leur environnement de vie et à s'adapter aux capacités financières de chaque ménage.
Évaluant l'évolution du marché immobilier au cours de la période écoulée, M. Quoc Anh a estimé qu'en 2026, les prix ont été ajustés à la baisse d'environ 10 à 15%. Dans un contexte où le niveau des prix peut s'ajuster à court terme, mais la tendance à long terme est principalement la stagnation, le choix de la plupart des gens, en particulier des jeunes, sera toujours de louer une maison.
Ce n'est pas un risque mais une tendance inévitable. Dans les grandes villes comme Séoul, Pékin, Shanghai ou de nombreuses villes d'Europe, la plupart des gens choisissent également de louer des maisons parce que les prix de l'immobilier sont trop élevés par rapport à leur capacité de paiement. La nature du marché est que lorsque l'immobilier crée des flux de trésorerie provenant des activités de location, le marché fonctionnera de manière plus durable. Ce qui est inquiétant n'apparaît que lorsque l'immobilier ne peut pas être exploité pour la location", a souligné M. Quoc Anh.
