Les informations que les clients doivent fournir avant d'ouvrir une carte bancaire à partir de 2026

L'avocat Nguyen Thi Thuy, YouMe Law Company Limited, a répondu :

Le paragraphe 2 de l'article 9 de la circulaire n° 18/2024/TT-NHNN réglementant les activités de cartes bancaires modifiée et complétée par le paragraphe 1 de l'article 2 de la circulaire n° 45/2025/TT-NHNN entrée en vigueur le 05/01/2026 réglemente les procédures d'émission de cartes comme suit :

2. Avant de conclure le contrat d'émission et d'utilisation de la carte à la demande du client l'organisation d'émission de cartes (TCPHT) demande au titulaire de la carte de fournir tous les documents informations et données nécessaires pour reconnaître le client conformément aux dispositions légales relatives à la prévention et à la lutte contre le blanchiment d'argent et aux dispositions légales connexes :

a) Dans le cas d'un client particulier vietnamien le TCPHT demande au client de fournir les documents d'identité pour reconnaître le client : carte d'identité de citoyen ou carte d'identité ou carte d'identité électronique ;

b) Dans le cas où le client individuel est d'origine vietnamienne et que la nationalité n'a pas été déterminée le TCPHT demande au client de fournir les documents d'identité pour reconnaître le client : carte d'identité ;

c) Dans le cas d'un client particulier qui est un étranger le TCPHT demande au client de fournir les documents d'identité nécessaires pour reconnaître le client : passeport ou identité électronique (via l'accès au compte d'identification électronique de niveau 02) (le cas échéant). Le TCPHT demande au client de fournir les documents nécessaires pour vérifier le délai d'autorisation de séjour au Vietnam ;

d) Dans le cas d'un client institutionnel le TCPHT demande au client de fournir des informations des documents et des données pour reconnaître le client conformément aux dispositions légales sur la prévention et la lutte contre le blanchiment d'argent et aux dispositions de cet article ; y compris les documents les informations et les données du représentant légal de l'organisation ou du représentant autorisé de l'organisation (ci-après désigné comme représentant légal) et du titulaire de la carte secondaire.

Ainsi à partir du 05.01.2026 les clients doivent fournir tous les documents informations et données mentionnés ci-dessus pour ouvrir une carte bancaire.