Astuces pour "chasser les poulets" et bloquer les communications
Sur les plateformes Facebook et Zalo, les groupes "Echange de nouvelle monnaie, argent porte-bonheur" poussent comme des champignons. Le scenario general est de publier des photos de piles d'argent d'une valeur nominale suffisante, en s'engageant a des frais faibles de seulement 0,8 a 1,5%. Cependant, pour "garder leur place", les clients sont obliges de transferer des depots. Immediatement apres l'entree de l'argent sur le compte, le proprietaire du groupe bloque immediatement le contact (bloque) et "met" la victime hors du groupe.
Mme H.T (Cau Giay, Hanoï) a partage: "Ils ont donne la liste des clients qui avaient change avec succes comme information. J'ai transfere 500 000 dongs de depot et j'ai ete immediatement radiee du groupe. C'est alors que j'ai realise que je n'etais qu'une des dizaines de personnes "piegees" chaque jour".
Anh Quoc Nam (Ha Dong, Hanoï) a ajoute: "Leurs tactiques sont tres sophistiquees, ils utilisent souvent des comptes virtuels et des photos d'argent provenant de diverses sources. Lorsque quelqu'un entre pour dechiffrer, ils supprimeront tous les messages et dissoudront le groupe pour creer un nouveau groupe".
L'echange illegal d'argent est lourdement sanctionne, l'amende pouvant atteindre 80 millions de dongs
Sur la base de la circulaire n° 25/2013/TT-NHNN, seules la Banque d'Etat et les etablissements de credit autorises sont autorises a exercer des activites de collecte et de change de monnaie. En particulier, cette collecte et ce change ne s'appliquent qu'aux monnaies qui ne repondent pas aux normes de circulation (dechiquetees, deformees...).
Par consequent, le fait que des particuliers et des organisations echangent spontanement de la nouvelle monnaie encore valable pour realiser des benefices en percevant des frais de difference est un acte illegal. La loi n'interdit pas aux gens d'echanger au meme prix pour les etrennes, mais une fois que des frais de service surviennent, cet acte peut etre sanctionne administrativement.
Conformement aux dispositions du paragraphe 5 de l'article 30 du decret n° 88/2019/ND-CP sur les sanctions administratives dans le domaine monetaire et bancaire:
Pour les particuliers: Une amende de 20 a 40 millions de dongs sera infligee pour l'acte d'echange d'argent non conforme a la reglementation.
Pour les organisations: Amende double, de 40 a 80 millions de dongs.
Outre les risques juridiques, les citoyens doivent etre particulierement vigilants face au risque d'etre trompes en transferant des fonds pour s'approprier des biens ou recevoir de fausse monnaie. Dans le cas ou la transaction presente des signes clairs d'escroquerie, les personnes qui l'effectuent peuvent etre poursuivies penalement.
Les experts recommandent aux citoyens de proceder a des echanges d'argent dans le systeme bancaire ou de passer a la forme de l'argent de poche electronique afin d'assurer a la fois la securite et le respect de la loi.
