Le département du Trésor américain a menacé le 26 février de couper l'accès au système financier américain de la banque privée suisse MBaer Merchant Bank AG au motif de violation des sanctions contre l'Iran, la Russie et le Venezuela.
Le département du Trésor américain accuse MBaer et les employés de cette banque d'avoir facilité la corruption liée au blanchiment d'argent du Venezuela et de la Russie, ainsi qu'au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme au nom des Gardiens de la révolution islamique iraniens et des Forces Quds - des personnes sanctionnées par les États-Unis.
MBaer a transféré au nom de personnes illégales liées à l'Iran et à la Russie plus de 100 millions de dollars via le système financier américain. Les banques doivent savoir que le département du Trésor américain protégera fermement l'intégrité du système financier américain avec toute la force de nos forces fonctionnelles", a souligné le secrétaire américain au Trésor Scott Bessent dans un communiqué.
L'autorité de réglementation du marché suisse FINMA a contacté la banque et les autorités américaines et a mis fin à ses propres procédures d'exécution avec MBaer il y a 3 semaines.
En raison de l'appel de MBaer, FINMA n'a pas pu prendre de mesures distinctes, mais a désigné un agent d'audit comme superviseur à la banque.
MBaer affirme coopérer pleinement avec les autorités suisses et soutenir le travail des auditeurs. La banque maintient toujours une base de capital et une liquidité solides tout en poursuivant ses activités commerciales dans la mesure du possible.
Il s'agit d'une action rare et qui utilise l'outil le plus puissant du pouvoir américain pour appliquer les sanctions.
Les données publiées par le Bureau de lutte contre le blanchiment d'argent du Financial Crime Enforcement Network (FinCEN) du ministère américain des Finances montrent que c'est la première fois que les États-Unis menacent d'appliquer cette mesure, qui est entrée en vigueur après l'attaque du 11 septembre, à une banque suisse.
MBaer a été fondée en 2018. Le fondateur de cette banque est Michael Baer - ancien membre du conseil d'administration exécutif de la banque privée suisse Julius Baer, beaucoup plus grande, fondée par son arrière-grand-père.
La banque la plus récente d'Europe à avoir connu un sort similaire est ABLV de Lettonie, fermée en 2018 après que les États-Unis ont accusé cette banque de blanchiment d'argent et de violation des sanctions américaines.
FinCEN a publié un avis sur la proposition de réglementation, invitant les opinions écrites dans les 30 jours sur le plan d'exclusion de MBaer du système financier basé sur le dollar américain.
FinCEN a déclaré que cette banque avait utilisé des sociétés écrans pour dissimuler les personnes à l'origine de ces transactions, soulignant les activités de transfert d'argent liées à la compagnie pétrolière publique vénézuélienne PDVSA depuis 2020. Cet argent est lié à la vente de millions de barils de pétrole vénézuélien, en violation des sanctions américaines.
FinCEN souligne que les Russes, y compris ceux qui sont soumis à des sanctions, dominent parmi les clients de la banque. FinCEN associe cette banque suisse à des "activités illégales", notamment le blanchiment d'argent, pour les politiciens et les hommes d'affaires russes et ukrainiens pro-russes.
