La Ngan Luong fait l'objet d'une enquete approfondie dans l'affaire Shark Binh.
Lors de la conference de presse de l'apres-midi du 14 octobre la police de Hanoï a declare que le portail de paiement Ngan Luong est l'un des portails de paiement appartenant a l'ecosysteme de l'accuse Nguyen Hoa Binh (Shark Binh) - president du conseil d'administration de NextTech Group Joint Stock Company (NextTech Group).
Selon l'organe d'enquete Ngan Luong est un portail de paiement qui « interesse particulierement » par le biais des operations de transfert d'argent des portefeuilles electroniques. Actuellement la police clarifie de nombreuses activites liees au transfert d'argent de ce portail de paiement ainsi que d'autres activites financieres et pas seulement liees a la monnaie virtuelle.
La police de la ville de Hanoï a souligne que la traque des flux de tresorerie via Ngan Luong est essentielle pour determiner l'ampleur et la direction des flux de tresorerie dans l'ecosysteme NextTech Group afin de clarifier les actes de blanchiment d'argent de dissimulation de l'origine des biens ou d'appropriation des accuses.
La diversite de l'ecosysteme de services aide Ngan Luong a prendre une part importante sur le marche des paiements
Selon les informations recueillies la societe par actions de portails intermediaires de paiement Ngan Luong (Ngan Luong) a ete creee en 2012 et a son siege a Hanoï operant dans le domaine du paiement electronique avec un produit phare le portail Nganluong.vn.
Cette entreprise se presente comme 'la plus grande plate-forme de paiement par Internet au Vietnam' permettant aux utilisateurs de payer en ligne via la banque ou le portefeuille electronique Nganluong.vn. Selon la presentation de la societe cette plateforme compte des millions d'utilisateurs des centaines de milliers de comptes de portefeuille en activite et le trafic de paiement represente plus de 50 % de la part de marche.
Ngan Luong presente et fournit des solutions completes pour les vendeurs telles que la reception de paiements en ligne avec les plus de canaux de paiement au Vietnam notamment : cartes internationales et nationales cartes ATM nationales Internet banking QR-Pay portefeuille electroniques virement bancaire. La societe accepte egalement les paiements a credit et a decouvert les paiements par carte Tokenization les paiements via MPOS les haut-parleurs Tingbox et les paiements Payment Link.
Ngan Luong prend egalement en charge les services de paiement et de transfert d'argent transfrontaliers. Selon la presentation ce portail de paiement prend en charge les paiements en VND pour les commerçants a l'etranger aupres des clients au Vietnam ; prend en charge toutes les formes de paiement courantes telles que les cartes internationales les cartes nationales les QR-Codes la Mobile Banking les portefeuilles electroniques...
La banque affiliee de Ngan Luong transferera de l'argent (echangeable en devises etrangeres USD CNY...) aux commerçants a l'etranger apres deduction des taxes et redevances conformement aux dispositions de la loi vietnamienne sur le commerce electronique transfrontalier.
Pour les acheteurs Ngan Luong presente et soutient les utilisateurs dans le paiement en ligne de nombreux services administratifs publics tels que : le paiement des obligations financieres foncieres les impots sur le revenu des personnes physiques l'electricite les penalites pour les infractions au code de la route les cotisations a l'assurance sociale volontaire et a l'assurance maladie par menage les paiements des frais et taxes...
La forte fluctuation du capital du personnel et des violations traitees
Debut 2024 Ngan Luong a soudainement enregistre un changement de capital social avec une reduction de capital de plus de 85 % passant de pres de 370 milliards de VND a seulement plus de 52 milliards de VND. Parallelement a la reduction de capital la societe a egalement change de personnel de haut niveau lorsque M. Dinh Hong Quan (ne en 1988) a ete nomme directeur general et representant legal.
En outre M. Dinh Hong Quan a egalement represente d'autres entreprises notamment : la societe par actions de services Godgame et la societe par actions de technologie HTTPS Vietnam.
En termes d'activites commerciales Ngan Luong a connu une periode glorieuse en 2016-2018 avec un chiffre d'affaires atteignant des milliers de milliards de dongs rapportant des centaines de milliards de dongs de benefices a NextTech. Cependant avec le developpement et le marche le niveau de popularite de la plateforme Nganluong.vn a diminue par rapport a avant en raison de la concurrence feroce avec les nouveaux portefeuilles electroniques emergents sur le marche et est progressivement devenu moins mentionne dans le groupe des consommateurs
Dans l'affaire Rikvip - un reseau de jeux d'argent de milliers de milliards de dongs les autorites competentes ont souligne le role des unites intermediaires de paiement parmi lesquelles Ngan Luong est repertoriee comme l'un des portails concernes.
En 2023 le portefeuille electronique Ngan Luong a continue a apparaître comme methode de retrait d'argent sur la plateforme de trading forex Exness - une plateforme non autorisee au Vietnam. Ngan Luong a alors declare qu'il s'agissait d'une transaction provenant d'un portefeuille personnel et que la societe avait verrouille le compte pour demander une explication.
En juin 2024 le Departement des impots de la ville de Hanoï a inspecte et conclu a une serie de violations dans le domaine fiscal a Ngan Luong. En consequence la societe a ete poursuivie et condamnee a une amende totale de plus de 1 2 milliard de dongs.
