La Banque d'État du Vietnam, succursale de la région I, recommande que, lorsqu'ils ont besoin d'acheter et de vendre des lingots d'or, les gens doivent effectuer des transactions dans des banques commerciales et des entreprises qui ont été autorisées par la Banque d'État à exercer des activités commerciales d'achat et de vente de lingots d'or.
La liste des unités autorisées dans la région de Hanoï est mentionnée ci-dessous. Les citoyens doivent consulter avant de effectuer une transaction afin d'éviter d'acheter et de vendre des lingots d'or dans des endroits non conformes à la réglementation.
Selon la liste jusqu'à la fin du premier trimestre 2026, dans la région de Hanoï, de nombreuses banques commerciales et entreprises sont autorisées à exercer des activités d'achat et de vente de lingots d'or, notamment des systèmes bancaires tels que Vietcombank, BIDV, Agribank, VietinBank, Techcombank, VPBank, TPBank, ACB, Sacombank et un certain nombre d'autres banques.
Dans le bloc des entreprises, la liste comprend un certain nombre d'unités telles que SJC Nord, PNJ succursale de Hanoï, Doji Gold and Silver Group, Bao Tin Minh Chau, Phu Quy, Bao Tin Manh Hai et un certain nombre d'autres entreprises autorisées.
Les citoyens doivent noter que pour les transactions d'achat et de vente d'or d'une valeur de 20 millions de dongs ou plus par jour d'un client, le paiement doit être effectué via un compte. L'argent du paiement doit être transféré via le compte de paiement du client et le compte de paiement de l'entreprise de commerce d'or ouvert dans une banque commerciale ou une succursale de banque étrangère.
Le paiement par compte contribue à rendre les transactions transparentes, à avoir une base de comparaison si nécessaire, et contribue également à prévenir et à lutter contre le blanchiment d'argent et à limiter les risques dans les activités d'achat et de vente d'or.
La Banque d'État du Vietnam, succursale de la région 1, recommande aux citoyens de ne pas effectuer de transactions de lingots d'or dans des lieux non autorisés; de ne pas effectuer de paiements illégaux pour les transactions à partir de 20 millions de dongs/jour ou plus; et de conserver les documents et factures liés aux transactions.
Pour les entreprises de commerce de l'or, l'organisme de gestion exige de mettre à jour de manière proactive les réglementations légales en vigueur, d'examiner les processus opérationnels, de mettre en œuvre correctement le régime d'information et de rapport, les réglementations sur les factures, les taxes et en particulier les réglementations sur la prévention et la lutte contre le blanchiment d'argent.
Au cours de la période écoulée, la Banque d'État du Vietnam, zone 1, s'est coordonnée avec la police de la ville de Hanoï, les impôts de la ville de Hanoï et le Département de l'industrie et du commerce pour mener des inspections et des contrôles des activités commerciales d'or. Après inspection, un certain nombre de violations ont été découvertes et transférées aux autorités compétentes pour traitement conformément à la réglementation.
Le fait que les citoyens et les entreprises connaissent clairement les réglementations lors de l'achat et de la vente de lingots d'or contribuera à limiter le risque d'être sanctionnés, à prévenir les violations de la loi, à assurer la sécurité du marché de l'or et à stabiliser la sécurité et l'ordre dans la capitale.
