La bourse est un maillon important
L'affaire AntEx impliquant M. Nguyen Hoa Binh (Shark Binh) et ses complices vient d'etre ouverte par la police de la ville de Hanoï.
Au cours de l'enquete ChainTracer - une plateforme de traçabilite des flux de tresorerie developpee par l'Association vietnamienne de la Blockchain et des actifs numeriques (VBA) - a aide a la modelisation a la verification des donnees et a la coordination avec les autorites competentes pour retrouver les adresses des portefeuilles et les flux de tresorerie associes.
Selon M. Tran Huyen Dinh president du Comite d'application de la Fintech de l'Association vietnamienne de la Blockchain et des actifs numeriques (VBA) et president du programme ChainTracer les plateformes d'echange d'actifs numeriques sont un maillon important du processus de traçabilite des flux de tresorerie. Il s'agit d'un point d'intersection entre les actifs cryptographiques et les monnaies reglementaires ou toutes les transactions d'achat et de vente de tokens sont enregistrees stockees et peuvent
Lorsque les utilisateurs transferent des tokens de leur portefeuille personnel vers la bourse pour les vendre toutes les donnees de transaction passent par le systeme de la bourse et sont associees aux informations d'identification (KYC) du titulaire du compte. « C'est le maillon important qui permet de passer des donnees techniques aux donnees d'identification creant les conditions permettant aux enqueteurs de determiner qui se cache derriere les adresses de portefeuille » a-t-il declare.
Apres que les flux de tresorerie ont ete modeles jusqu'au portefeuille final l'organisme d'enquete peut envoyer une demande officielle a la bourse pour identifier le proprietaire du compte associe au portefeuille ou la transaction suspecte. Pour les bourse ayant leur siege social ou leurs representants legaux au Vietnam la coordination se deroule generalement rapidement et efficacement en aidant a fournir rapidement des informations sur l'identification l'historique des transactions le soutien au blocage et le recouvrement des biens.
Cependant M. Dinh a declare que la plus grande difficulte actuelle reside dans les plateformes internationales qui n'ont pas de representation legale au Vietnam. Bien qu'il y ait des documents officiels de la police de nombreuses plateformes refusent toujours de cooperer ou demandent de travailler directement avec les autorites juridiques locales. Ce manque de mecanismes contraignants prolonge le processus de verification et de recouvrement des actifs voire gache le 'temps d'or' pour recuperer les flux de tresorerie.
Selon M. Dinh la resolution 05/2025/NQ-CP sur le projet pilote de bourse d'actions cryptographiques au cours des 5 prochaines annees creera une base juridique importante aidant le Vietnam a etre plus proactif dans le controle la traçabilite et la protection des investisseurs. Lorsqu'il y aura un cadre juridique la coordination de l'enquete du traitement des violations et de la prevention des risques sur le marche des actifs numeriques sera plus transparente et plus efficace.
La grande lacune de la sensibilisation et des competences en matiere d'investissement dans le secteur des actifs numeriques
Toujours a partir de l'affaire AntEx M. Dinh a averti que de nombreuses personnes investissent uniquement parce qu'elles font confiance a des noms de conseillers ou a des effets des reseaux sociaux. 'Le point commun de la plupart des affaires est que les investisseurs prennent des decisions basees sur leur confiance personnelle plutot que sur une comprehension substantielle. Le fait de faire une confiance absolue a des celebrites ou a des publicites amene de nombreuses personnes a tomber facilement dans un 'piege psychologique' sans pouvoir evaluer la nature du projet
Il estime que dans l'investissement dans les actifs numeriques les connaissances et la capacite d'auto-evaluation des risques sont des facteurs cles. Un projet repute est toujours transparent en termes d'equipe de developpement de flux de tresorerie et de mecanismes d'exploitation. Inversement les projets qui s'engagent a des benefices irrealistes qui manquent d'informations publiques ou qui ne reposent que sur des effets de diffusion sont des signes clairs d'avertissement.
Selon les statistiques de l'Association vietnamienne de cybersecurite rien qu'en 2023 les Vietnamiens ont ete escroques d'environ 19 000 milliards de dongs dont plus de 60 % provenant de modeles d'investissement. Ce chiffre montre un grand vide de sensibilisation et de competences en matiere d'investissement sûr dans le domaine des actifs numeriques.
Pour eviter les risques M. Dinh recommande aux investisseurs de s'equiper de connaissances de base sur la blockchain par le biais de formations de seminaires thematiques d'organisations reputees. « Etre guide par des experts qui comprennent correctement le modele d'exploitation et les risques juridiques aidera a limiter considerablement la possibilite de devenir victime » a-t-il partage.
