La reglementation sur les rapports de transaction a partir de 1 000 USD
La Banque d'Etat du Vietnam (NHNN) elabore actuellement un projet de decret reglementant la delivrance de licences pour la creation et l'exploitation de banques la gestion des devises etrangeres la prevention du blanchiment d'argent la lutte contre le financement du terrorisme le financement de la diffusion d'armes de destruction massive au Centre financier international au Vietnam.
Un point notable du projet est l'exigence que les institutions financieres du Centre financier appliquent le regime de rapport sur les transactions de transfert de monnaie electronique internationale lorsque la valeur des transactions est de 1 000 USD ou plus.
Selon la NHNN cette reglementation vise a garantir la transparence a aider les organismes de gestion a superviser facilement les transactions impliquant des elements etrangers et a limiter le risque d'etre exploites pour legaliser des fonds illegaux.
En outre le projet autorise egalement les organisations du Centre financier a appliquer des mesures de prevention et de lutte contre le blanchiment d'argent actuellement mises en œuvre par la societe mere ou la banque mere a l'etranger a condition qu'elles ne soient pas illegales au Vietnam.
En ce qui concerne la gestion des devises etrangeres le projet stipule que l'utilisation des devises etrangeres par les membres du Centre financier doit etre totalement transparente avec les transactions en dehors du territoire du Centre. Les transactions de paiement et de transfert d'argent entre les membres devront etre effectuees via un compte de paiement en devises etrangeres ouvert dans une banque commerciale ou une succursale de la NHNN membre du Centre.
Cette approche devrait a la fois faciliter la tache des institutions financieres internationales et limiter le risque d'exploitation des politiques pour transferer illegalement des capitaux.
Ce mecanisme d'intervention precoce n'est pas applique
Un autre nouveau point est que la NHNN ne mettra pas en œuvre de mecanisme d'intervention precoce de restructuration de prets speciaux ou d'application d'une assurance-depots pour les banques membres du Centre financier.
La raison en est que les banques du Centre ne reçoivent pas de depots de particuliers sur le territoire vietnamien il n'est donc pas necessaire d'appliquer une assurance depot comme le systeme bancaire traditionnel. En cas d'incident le traitement sera effectue par le biais du mecanisme de retrait de licence de dissolution ou de faillite devant le tribunal specialise du Centre.
En outre le projet stipule 4 cas ou les banques membres peuvent etre privees de licences notamment :
Les provisions cumulees depassent 15 % du capital social et du fonds de reserve.
Violation du ratio de securite du capital minimum pendant 6 mois consecutifs.
Violation du ratio de capacite de paiement pendant 30 jours consecutifs.
Des retraits massifs d'argent entraînent un risque de perte de capacite de paiement.
Dans ces cas la NHNN n'intervient pas par des mesures de sauvetage mais laisse le tribunal traiter la faillite et la liquidation des actifs selon un mecanisme distinct.
Selon la NHNN le projet de decret est elabore sur la base de la loi sur la prevention et la lutte contre le blanchiment d'argent et des reglementations connexes. Le principe essentiel est d'assurer la souverainete et la securite nationales tout en creant un environnement ouvert aux flux de capitaux internationaux vers le Vietnam.
La NHNN propose que le gouvernement autorise la promulgation du decret selon une procedure simplifiee afin de creer rapidement un corridor juridique pour le Centre financier international. Selon le plan ce document sera acheve en août 2025 ainsi que les decrets guidant la resolution n° 222.
La promulgation rapide de reglementations sur la gestion des devises etrangeres la prevention du blanchiment d'argent et le traitement des banques en difficulte servira de base au Centre financier pour qu'il fonctionne de maniere sûre et efficace limitant au maximum le risque d'etre exploite pour « blanchir de l'argent » ou transferer illegalement des capitaux.
