Les employes de banque ne sont pas etrangers
Comme l'a rapporte le journal Lao Dong concernant la situation de la location de personnes ayant des passeports pour echanger des dollars americains (USD) dans de nombreuses banques a Hanoï le groupe de journalistes a continue a penetrer et a enregistre que cette activite etait organisee de maniere systematique avec des signes de 'detournement de vue' entre le guide et le personnel de certaines salles de transaction.
Suivant les chefs de groupe Hung et Quang (noms de personnages modifies - PV) en une journee les journalistes ont ete emmenes dans de nombreuses banques telles que MSB Eximbank NCB VPBank OCB MBV PGBank... A chaque point les procedures se sont deroulees rapidement : presentation du passeport du passeport de citoyennete signature des documents et reception immediate de devises etrangeres.
Il est a noter que dans le bureau de transaction de la vieille banque MSB lorsque le journaliste a exprime son inquietude quant au fait que le change de dollars americains affecterait ses papiers personnels un employe de banque a rassure : 'Ce n'est pas grave. Cela n'affecte pas l'immigration ou les impots. Ils ne viennent pas ici tous les jours.
Chez Eximbank Lo Duc le niveau de familiarite se manifeste plus clairement lorsque l'employe appelle directement le nom du guide : 'Quang combien de personnes y a-t-il chez moi ce matin?' et est repondu : '9 personnes'. Ces echanges montrent la familiarite entre le personnel de banque et le guide.
La 'couple' et les rendez-vous predefinis
Avant chaque voyage tout est organise et soigneusement prepare. De la date d'arrivee a la banque au nombre de personnes en passant par les formalites a accomplir. Interroge a ce sujet Quang a repondu franchement : 'C'est une habitude. Nous allons beaucoup les banques nous connaissent tous. Les banques ont aussi besoin de KPI nous devons echanger de l'argent. Les deux parties en profitent'.
Pour finaliser la transaction la personne embauchee est obligee d'ouvrir un nouveau compte dans la meme banque ou l'on echange l'USD et de saisir le code de presentation fourni par Hung ou Quang. C'est l'etape que Quang souligne comme etant 'obligatoire' a la fois pour finaliser les procedures et pour aider la banque a avoir plus de nouveaux clients enregistres.
Lors du rendez-vous le journaliste a contacte le compte Tom Con (l'auteur de l'annonce de recrutement). Cette personne a rapidement envoye une conversation avec un employe de banque qui indiquait clairement que le rendez-vous de transaction en USD avait ete programme a l'avance.
Les chiffres notables
Non seulement il y a de la familiarite avec les employes de banque mais l'ampleur des transactions est egalement un point notable. Quang a declare que chaque personne recevait un maximum de 5 000 USD. Le groupe compte 9 personnes c'est-a-dire que chaque banque retient un total de 45 000 USD. En une seule journee via 8 banques ce groupe a retire jusqu'a 360 000 USD.
Quang a ajoute : 'Le groupe d'acheteurs de Ha Trung n'a pas besoin d'une machine a compter de l'argent mais verifie chaque billet pour voir lequel est mauvais. Si le billet est mauvais il est deduit de l'argent public. Par exemple 15 000 USD sont deduits de 5 000 USD. Le billet a une couleur comme de la couleur de la pomme de terre c'est un mauvais billet. Mais souvent les banques n'ont que cette somme d'argent
Selon Quang ce travail est 'devenue un metier maintenu depuis 3 a 4 ans'. Les personnes qui acceptent de faire ce travail sont pour la plupart des personnes vivant dans leur ville natale ou des personnes agees. A une epoque tout le groupe echangeait des dollars americains avec des personnes agees qui ne savaient pas ouvrir de compte Quang a donc dû les ouvrir lui-meme ce qui a pris plus de temps.
A travers ces partages Quang a declare qu'il n'etait qu'un 'employe' pour un patron derriere lui.
Selon les informations recueillies par les journalistes outre le groupe que les journalistes ont infiltre dans la meme journee de nombreuses autres delegations sont apparues dans certaines banques pour echanger des dollars americains.
A OCB les journalistes ont observe de nombreux groupes de personnes entrer et sortir pour effectuer des transactions. Quang a egalement confirme que la delegation qu'il dirigeait n'etait pas la seule.
L'apparition simultanee de plusieurs delegations a la banque pour effectuer des transactions en grande quantite souleve la question : Qui controle ces activites et quelles failles sont exploitees?
