Visa en main et des millions de dongs dans le sac
Sur de nombreux groupes et reseaux sociaux il n'est pas difficile de trouver des annonces de recrutement de personnes pour echanger des devises etrangeres avec des salaires attractifs allant jusqu'a 1 2 million de VND par seance. Les exigences sont tres simples : avoir un passeport une carte d'identite (CCCD) travailler dur faire la queue et etre paye pour le dejeuner.
Ayant approche une annonce de recrutement publiee sur les reseaux sociaux le journaliste - dans le role d'une personne souhaitant travailler a temps partiel - a contacte un compte nomme Tom Con. Cette personne a demande a fournir une photo de son passeport une carte d'identite et un numero de telephone officiel.
Quelques heures plus tard une personne nommee Hung (le nom du personnage a ete change - PV) a ete presentee comme la personne qui 'dirigeait la delegation' - ajoutant activement des journalistes au groupe de chat commun. Dans le groupe il y avait tous des personnes qui faisaient la queue pour echanger de l'USD. La Hung a annonce le lieu et l'heure de rassemblement avec la premiere destination la salle de transaction de la vieille ville de la Banque commerciale par actions pour l'industrie maritime du Vietnam (MSB) rue Nguyen Thiep
La change d'argent est traitee rapidement
Arrives au point de rendez-vous les deux guides de groupe Hung et Quang (noms de personnages modifies - PV) attendaient devant la porte de la salle de transaction.
Ici les journalistes et les membres de la delegation n'ont qu'a attendre tandis que le personnel bancaire verifie les dossiers.
Dans le groupe de personnes qui font la queue pour echanger de l'USD il y a de nouvelles personnes d'anciennes personnes certaines viennent par elles-memes d'autres sont presentees. Tout cela a cause du salaire genereux pour une journee de « faire la queue ».
Alors qu'il attendait que le personnel de la banque verifie son dossier une personne du groupe a partage : 'Mon ami a precedemment reçu l'argent il m'a donc presente. Il m'a dit que ce n'etait pas grave qu'il suffisait d'aller a la banque pour ouvrir un compte'.
De 8h00 a environ 8h50 apres avoir compare tous les documents y compris les billets d'avion prepares par Hung la banque a appele successivement chaque personne pour qu'elle s'enregistre. En peu de temps chaque personne a pu echanger jusqu'a 5 000 USD sans avoir a payer de frais. Tout le processus de change d'USD s'est deroule rapidement et facilement.
Immediatement apres avoir termine les procedures de change de devises etrangeres nous avons continue jusqu'a un autre point bancaire que Hung et Quang avaient designe.
Le journaliste accompagne de la delegation s'est rendu aux points de rendez-vous qui avaient ete annonces dans le groupe. Tout s'est deroule sans heurts a : Bureau de transaction Hoan Kiem - Banque VPBank (16 Thi Sach Hanoï) Bureau de transaction Lo Duc - Banque d'import-export Eximbank (73 Lo Duc Hanoï) Bureau des clients prioritaires - Siege social de la Banque commerciale par actions nationale NCB (25 Le Dai Hanh Hanoï).
Dans les points de transaction les clients n'ont qu'a presenter leur passeport leur carte d'identite remplir leurs informations personnelles et signer un engagement pour recevoir l'argent.
Apres avoir reçu l'USD les membres du groupe doivent le remettre immediatement a Quang. Cette personne attend toujours a un endroit cache avec une camera pour collecter l'argent.
Il y a une camera. La banque ne permet pas d'echanger d'argent ici' a declare Quang et nous a conduits dans un coin cache.
Un avantage de l'ecart
Quang a partage que changer de dollars americains en grande quantite permet de realiser des benefices et de compenser les differences.
Par exemple la banque affiche 26 300 VND/USD mais nous vendons environ 26 200 VND. Parce que nous achetons beaucoup d'argent un coup 10 personnes achetent 5 000 USD chacune. C'est ce qu'on appelle la difference de prix.
Ensuite vendre aux magasins d'or environ 26 400 VND/USD. Vous obtiendrez 200 VND/USD. Les magasins d'or vendent a une maison generale au 4 rue Ton Duc Thang et achetent meme la rue Ha Trung' - a declare Quang sur la façon de gagner de l'argent grace au travail de change d'USD.
Ainsi l'operation de change s'est deroulee sans heurts sous l'illusion que les clients ayant besoin d'acheter des devises etrangeres pour voyager a l'etranger peuvent retirer un maximum de 5 000 USD dans une banque. En une seule journee Hung et Quang ont emmene pres de 10 personnes du groupe traverser 8 banques pour rassembler au moins 20 000 USD chacune.
Grace au taux de change du marche noir plus eleve l'ecart de prix de chaque transaction affluera dans les poches de 'l'expediteur' - comme l'appellent Hung et Quang. Quant aux animateurs comme Quang ils peuvent gagner jusqu'a 1 million de VND/jour.
La situation de l'embauche de personnes pour echanger des dollars americains enregistree dans les airs n'est pas nouvelle. En 2022 le journal Lao Dong a realise une serie de reportages d'enquete sur l'infiltration d'un reseau d'organisation de l'embauche de personnes pour faire la queue et collecter des dollars americains dans de nombreuses banques telles que ABBANK HDBank Sacombank MSB... afin de les vendre au marche noir pour en tirer profit. A ce moment-la les suspects ont falsifie des documents d
Cette activite a ete prevenue d'entraîner un risque de perte de reserves de change et d'avoir un impact negatif sur la gestion du taux de change de la Banque d'Etat du Vietnam.
Bien qu'il ait ete revele et averti il y a de nombreuses annees cette astuce existe toujours ouvertement a ce jour soulignant la question de la responsabilite de la surveillance et de la suppression des lacunes dans la politique de vente de devises etrangeres.
