Le commerce de petite monnaie "en plein essor" dans les groupes secrets, les groupes de résidents
Il suffit de rejoindre un certain nombre de groupes de résidents dans les zones résidentielles du quartier de Tây Mỗ, à Hanoï, il n'est pas difficile de rencontrer des messages invitant à échanger de la petite monnaie pendant le Têt. Les articles sont souvent déguisés en mots familiers tels que "soutien à la nouvelle monnaie", "expédition de l'argent de chance", "il reste un peu d'argent beau pour le Têt", accompagnés d'images de piles de billets neufs, de factures de transaction ou de compteuses de billets en service.
L'un des comptes les plus actifs est Bùi Thu Thảo, vivant dans un immeuble d'appartements de luxe dans le quartier de Tây Mỗ. Sur sa page personnelle et dans les groupes de résidents, Thảo publie régulièrement des photos montrant des centaines de commandes par jour, des piles de petite monnaie de toutes les coupures, et même établit des factures de vente au détail afin de créer un sentiment de professionnalisme et de crédibilité pour les activités commerciales qui sont strictement interdites par la loi.
Dans le rôle d'un résident du même complexe d'appartements ayant besoin de changer de la petite monnaie pendant le Têt, le journaliste a contacté directement Bui Thu Thao. Presque immédiatement, cette personne a donné des prix détaillés pour chaque type de monnaie.
Ma famille a deux types de monnaie, la monnaie série originale d'une valeur nominale de 50 000 dongs, les frais de change sont de 70 000 dongs/1 million de dongs, et la monnaie "gratuite" est de 50 000 dongs/1 million de dongs. La monnaie de 100 000 dongs, les frais sont de 35 000 dongs/1 million de dongs. Si vous êtes d'accord avec les frais, je vous les livrerai le soir", a conseillé Thảo.
Lorsque le journaliste a exprimé son inquiétude quant au risque d'acheter de la fausse monnaie, Thảo s'est montrée assez confiante: "Le commerce de la petite monnaie est interdit une fois, le commerce de la fausse monnaie est interdit dix fois, je n'ose pas le faire. Notre entreprise autorise la vérification de l'argent avant de recevoir la marchandise".
Pour gagner plus de confiance, Thảo a constamment souligné sa "marque personnelle": livrer des centaines de commandes chaque jour, faire du commerce de petite monnaie depuis 6 à 7 ans, l'argent provient "du Trésor public", les clients sont principalement des résidents du complexe d'appartements, il est donc "100% crédible".
Livraison fermée, éviter d'être détecté
Non seulement Bùi Thu Thảo, mais un autre compte au nom de Nguyễn Thu Trà apparaît également régulièrement dans les groupes de résidents des quartiers de Tây Mỗ et Từ Liêm avec des invitations à échanger de la petite monnaie à des prix "avantageux à la fin de l'année".
Selon le numéro de téléphone 08544446xx rendu public, Trà a déclaré: "Nous en avons encore peu, donc le prix est très bon, 50 000 dongs, c'est 60 000 dongs/1 million de dongs, 100 000 dongs, c'est 35 000 dongs. Si vous prenez, je vous ferai livrer dans tout Hanoï".
Il est à noter que cette personne a affirmé qu'elle ne livrait de l'argent que par courrier fermé, sans transactions directes. "La petite monnaie est très sensible en ce moment, donc je ne fais que livrer, ma famille utilise le courrier interne, les membres de ma famille pour livrer les marchandises en toute tranquillité d'esprit, pendant le Têt, l'argent est facilement perdu", a révélé Trà.
Selon les réglementations de la Banque d'État, l'acte de changer de la petite monnaie pour profiter de la différence est illégal. En fait, à chaque occasion du Têt, les forces fonctionnelles organisent toujours des inspections et traitent les points de change de petite monnaie publics. Cependant, le fait que les grossistes en petite monnaie « déménagent » dans le cyberespace, opèrent dans des groupes fermés et effectuent des transactions par courrier interne rend le travail de gestion difficile.
Le fait que des sujets affichent ouvertement leurs revenus, montrent leurs commandes et rendent publiques les prix directement dans les groupes de résidents soulève des questions sur la responsabilité de la surveillance des autorités locales, des conseils de gestion des immeubles d'habitation, ainsi que sur le rôle de contrôle des plateformes de réseaux sociaux.
Conformément aux dispositions du décret 88/2019/ND-CP du gouvernement, les actes de change illégal d'argent, de perception de frais non conformes aux réglementations dans le domaine monétaire et bancaire peuvent être passibles d'une amende administrative de 20 à 40 millions de dongs. Il s'agit d'une amende suffisamment forte pour dissuader, mais en réalité, les activités de change illégal d'argent sont encore courantes, en particulier sur le cyberespace.
Selon la circulaire 25/2013 de la SBV, seules la SBV, le département des opérations de la Banque d'État du Vietnam, les établissements de crédit (banques, organisations de microfinance, fonds de crédit populaires), les succursales de banques étrangères et le Trésor public sont autorisés à exercer des activités de collecte et de change de monnaie et ne s'appliquent qu'aux monnaies qui ne répondent pas aux normes de circulation.
Non seulement il présente des risques juridiques potentiels, mais l'échange de petite monnaie via les réseaux sociaux est également un environnement favorable aux escrocs.
Les autorités compétentes avertissent que cette activité présente un risque potentiel d'escroquerie. Les suspects proposent souvent des services de change de monnaie via les réseaux sociaux à faible frais ou recrutent des collaborateurs pour publier des articles à des fins lucratives. Après que les victimes ont effectué un virement bancaire, les suspects bloqueront le contact ou enverront de la fausse monnaie, de l'argent manquant.
