Cessez les emprunteurs dans le tourbillon des interets.
S'adressant au journal Lao Dong Mme Ly Thi Thuy (nom de naissance change nee en 1993) ouvriere du parc industriel de Thang Long (Dong Anh Hanoï) a declare que sa famille etait constamment harcelee par des appels et des messages provenant de numeros inconnus et meme ses photos et ses proches etaient mises sur des sites Web malveillants.
Selon Mme Thuy en avril 2022 elle a reçu un appel demandant le remboursement d'un pret qu'elle ne connaissait pas. A ce moment-la elle a appris que son mari avait utilise une photocopie de sa carte d'identite pour emprunter 500 000 VND via une application sur son telephone. Lorsque le recouvreur a contacte le montant a ete porte a 870 000 VND.
Bien que le pret soit petit toute sa famille a ete 'terrorisee' par des telephones pendant plus d'un mois a cause de centaines de numeros inconnus. 'Si nous n'avions pas ete detectes tot les interets auraient certainement augmente a un niveau incroyable' - s'est-elle indignee.
Alors qu'elle etait en difficulte car elle n'avait pas de salaire son mari a vu une publicite pour des prets rapides en ligne et a essaye d'emprunter sans s'attendre a tomber dans le piege du credit noir et deguise.
De meme Mme Vuong Thi Nhung (nom du personnage modifie nee en 1999) ouvriere du parc industriel de Phu Ha (Phu Tho) a egalement ete calomniee pour avoir emprunte de l'argent sur l'application bien qu'elle ne s'y soit jamais inscrite. Des photos et des informations personnelles de Mme Nhung ont ete diffusees sur de nombreux sites Web accompagnees de menaces.
Outre les photos les cartes d'identite le numero de telephone et le numero de compte qu'ils ont publies ne correspondent pas a moi. Pourtant ils appellent toujours pour recouvrer des dettes et derangent meme mes amis avec des comptes Facebook virtuels' a declare Mme Nhung.
Selon nos recherches les conditions d'emprunt des applications sont assez simples : il suffit d'avoir une photocopie de votre carte d'identite en age de travailler puis de remplir les informations conformement aux instructions et d'envoyer le numero de compte pour etre decaisse.
Cependant ces applications sont liees par l'acces au repertoire des emprunteurs. Si les emprunteurs ont l'intention de contracter une dette ils appellent ou envoient des messages terroristes aux personnes figurant dans le repertoire telephonique des emprunteurs. Le preteur peut egalement connaître les informations sur l'emplacement et l'adresse du emprunteur.
Une autre astuce a ete constatee : les suspects ont forme des groupes isoles et ont envoye des SMS en masse avec l'invitation de 'depenser dans la journee' et ont publie des photos de faux papiers pour creer la confiance. Cette astuce sophistiquee a fait croire a beaucoup de gens que c'etait reel puis s'est rapidement piegee.
Avec le stratageme'sans hypotheques les procedures sont rapides' en quelques heures seulement les emprunteurs ont reçu l'argent mais cela s'accompagne de contrats caches de taux d'interet 'cat co' poussant les emprunteurs dans un tourbillon d'interets.
Demantelement d'un reseau de credit noir interprovincial
Au cours de la periode ecoulee la police a continuellement demantele de nombreux reseaux de prets exorbitants. Le 4 decembre le Departement de la police criminelle (ministere de la Securite publique) a informe qu'il avait demantele un reseau de prets exorbitants a grande echelle operant en ligne et en province avec une nature de gang de la societe noire.
A ce jour l'agence de police d'investigation du ministere de la Securite publique a engage des poursuites penales contre 28 accuses et place en detention provisoire 26 suspects chefs et cles pour enqueter sur de nombreux chefs d'accusation connexes et les traiter conformement a la loi.
Selon l'enquete, la ligne de credit noire etait dirigee par les sujets Nguyen Van Hai, Nguyen Van Quang, Nguyen Ngoc Huong et Bui Van Hai.
Il s'agit d'un groupe criminel vivant dans les provinces et villes du Nord qui se deplacent vers Ho Chi Minh-Ville et certaines provinces du Sud pour organiser des prets hypothecaires a des taux d'interet 'cat co' de 240 % a 670%/an pret a utiliser des armes et la violence pour recouvrer les dettes.
Selon les autorites competentes les sujets recrutent des jeunes hommes et leur confient des roles clairs tels que la recherche d'un emprunteur la verification des informations le pret direct les interets et le principal.
Pour approcher les victimes des gangs font de la publicite via des applications publient des articles sur les groupes de reseaux sociaux se cachent dans des magasins vendant des marchandises ou distribuent des tracts sur les marches et les zones industrielles.
Le groupe cible principalement les petits commerçants les petits menages les personnes ayant un logement et un emploi stables avec des prets allant de 5 millions de VND a 1 5 milliard de VND/fois. Les emprunteurs n'ont qu'a fournir leur carte d'identite leur adresse une video de leur visage et sont rapidement decaisses sous diverses formes telles que des prets a la journee des prets hypothecaires.
Lorsque les dettes arrivaient a echeance le chef ordonnait a ses subordonnes d'appeler et de venir sur place pour insulter menacer jeter de la salete voire arreter et battre les creanciers pour les contraindre a payer. Les gangs se sont egalement lies et se sont soutenus mutuellement dans la recherche de clients les prets croises la recouvrement des dettes et la repartition des benefices.
En particulier, le groupe de Nguyen Van Hai et Nguyen Van Quang prete de l'argent a des centaines de personnes a An Giang et Ca Mau.
L'affaire a ete demantelee fin octobre dernier. Au cours de l'expansion les forces de l'ordre ont decouvert que de nombreux individus du reseau avaient egalement commis des actes de detention illegale de personnes de vol de biens d'organisation de jeux d'argent de commerce et d'organisation de la consommation de drogue synthetique.
La police a saisi de nombreuses preuves materielles telles que des voitures des motos des cartes d'identite des citoyens des armes des telephones des ordinateurs et des milliers de depliants publicitaires de prets.
Les travailleurs doivent etre vigilants
Le lieutenant-colonel Dao Trung Hieu (expert en criminalite du ministere de la Securite publique) a propose des solutions pour limiter la situation ou les travailleurs tombent dans le piege du credit noir.
Premierement chaque ouvrier doit ameliorer sa comprehension de l'actualite de la securite et des dangers lies au credit noir.
Deuxiemement les travailleurs doivent limiter leurs depenses de subsistance en evitant de se mettre en difficulte financiere. Les travailleurs doivent ajuster leurs depenses a la hauteur de leurs revenus. Il s'agit d'une solution fondamentale pour prevenir la fraude au credit noir.
Lorsque vous etes dans une situation ou vous devez emprunter sur des applications chaque personne doit verifier tres attentivement si l'application de pret est reputee ou non? Veuillez consulter des organisations et des entreprises de pret reputees. En particulier les travailleurs doivent faire tres attention si le taux d'interet du pret est superieur a 20 % par an il s'agit d'un acte illegal' a souligne M. Hieu.
M. Hieu a egalement note qu'actuellement certains preteurs accordent des taux d'interet inferieurs a 20 %/an ce qui est toujours conforme aux dispositions de la loi. Cependant ces preteurs ont des frais de commission supplementaires et en additionnant tous les types de frais il s'agit toujours de prets a taux d'interet eleves.
En outre si le preteur exige que les travailleurs synchronisent leurs contacts telephoniques et autorisent l'acces a des comptes de reseaux sociaux... il s'agira d'une forme de menace qui risque de nuire a la securite et a la sûrete des informations du preteur. De la de nombreuses autres consequences se produiront affectant la vie du preteur a l'avenir.
M. Hieu a recommande aux travailleurs qui tombent malheureusement dans le credit noir par des moyens juridiques interdits de signaler aux autorites competentes et de rechercher l'intervention et le soutien de ces agences.
Ilimine les cartes SIM jetables et les comptes virtuels
Concernant les activites de credit noir le Departement de la police de la gestion administrative de l'ordre social (C06 ministere de la Securite publique) a declare que le C06 continuera d'examiner de proposer de modifier et de completer le systeme de documents juridiques connexes afin de masquer les lacunes et de creer une base juridique dans la prevention et la lutte contre les activites de credit noir ; de cooperer avec les unites fonctionnelles pour promouvoir la mise en œuvre de solutions limitant les causes et les conditions des
Deploiement de l'application de la base nationale de donnees sur la population comparant les donnees du secteur bancaire nettoyant les donnees d'informations des clients emprunteurs supprimant les comptes « faux » pour les prets a la consommation : Fournir un service de nettoyage des donnees entre 3 operateurs de reseau (Vinaphone Viettel Mobifone) sous forme en ligne avec un total de 98 millions de donnees d'informations d'abonnes mobiles.
En meme temps comparer les donnees nettoyer les informations des abonnes mobiles eliminer les cartes SIM 'rac'. Empecher les sites Web et applications (apps) d'activite de credit non enregistres specifiques qui presentent des signes d'activite de 'tin dung den' : Decouverte de 90 sites Web et 93 applications sur le magasin d'applications App store (plateforme IOS) et CH Play (plateforme Android) pour les smartphones operant des activites commerciales financieres et de prets qui presentent des signes d'activite de 'tin
C06 s'associe a l'Universite polytechnique de Hanoï pour etudier un logiciel de notation de credit et en meme temps avec les banques qui soutiennent les prets examiner et recenser les donnees des beneficiaires de prets hypothecaires basees sur les donnees de la population.
