La suspecte Hồ Thị Xuân Lài, née en 1996, résidant dans la commune de Tam Xuân, ville de Đà Nẵng (ancien district de Núi Thành, province de Quảng Nam), a été identifiée comme ayant profité de la forme de "refroidissement bancaire" pour détourner de grosses sommes d'argent à des connaissances.
Selon l'enquête, Lài a établi la confiance en effectuant correctement les transactions d'emprunt initiales. Grâce à des relations familières, la victime a transféré à plusieurs reprises de l'argent à Lài pour effectuer le service de remboursement. Les transactions se sont déroulées sans heurts au début, ce qui a incité la victime à faire confiance et à continuer à coopérer.
Ensuite, Lài a fourni de fausses informations selon lesquelles un client avait besoin d'une grosse somme d'argent à échéance, demandant à la victime de transférer de l'argent. Croyant cela, la victime a transféré plus de 1,12 milliard de dongs. Cependant, le sujet n'a pas utilisé l'argent à bon escient mais l'a utilisé pour rembourser sa dette personnelle.
Bien qu'elle ait remboursé une partie de l'argent, Lai a continué à invoquer de nombreuses raisons telles que des problèmes de dossier, une insolvance. Ensuite, le sujet a déclaré faillite et a quitté la localité. Lorsqu'il a détecté des signes anormaux, la victime a envoyé une plainte à la police.
Le processus de vérification montre que le montant total des transactions entre les deux parties s'élève à plus de 36 milliards de dongs. La majeure partie a été remboursée, mais le montant détourné reste à environ 1,5 milliard de dongs.
Après avoir quitté la localité, Lài s'est rendu et a avoué ses actes frauduleux visant à s'approprier des biens. L'organisme d'enquête continue de clarifier les détails pertinents, de consolider le dossier pour le traiter conformément à la loi.
L'incident est un avertissement sur les risques liés aux transactions financières non garanties, en particulier aux formes spontanées de "décaissement". Les citoyens doivent être prudents, vérifier clairement les sources d'information et éviter de transférer de l'argent sans base juridique claire.
